Daniel Imwinkelried 20 de febrero de 2020
@DImwinkelried
Según
el regulador de Finma, el administrador de activos ha fracasado severamente en
las relaciones comerciales con la FIFA y los clientes venezolanos. Los errores
ocurrieron cuando Boris Collardi, el socio de Pictet de hoy, dirigió el banco.
El
regulador del mercado financiero Finma le da al administrador de activos Julius
Baer una seria reprimenda: entre 2009 y 2018, el instituto tuvo serias
deficiencias en el lavado de dinero. Los ejecutivos del banco fracasaron en
relación con supuestos casos de corrupción que involucraban a la compañía
petrolera venezolana PDVSA y la asociación de fútbol Fifa. Julius Baer había
"violado gravemente la ley del mercado financiero".
Documentación
incompleta
La
crítica de Finma a Julius Baer es extremadamente aguda. En los últimos tiempos,
el regulador probablemente solo ha sido más duro con el BSI del Instituto
Ticino. Esto había estado involucrado en transacciones dudosas con el fondo
soberano de Malasia 1MDB, lo que llevó a Finma a actuar en 2016.
En
Julius Baer, la documentación de las relaciones con los clientes
("Conozca a su cliente") estaba incompleta, entre otras cosas. Las
transacciones fueron monitoreadas y cuestionadas muy poco e inconsistentemente.
Según Finma, a menudo faltaba información sobre cómo ciertos clientes habían
obtenido sus grandes fortunas. El banco también realizó transacciones para un
cliente, aunque sabía que había acusaciones de corrupción contra este cliente.
En
general, Finma Julius Baer acusa al banco de no responder decisivamente a
claros indicios de lavado de dinero. Se han tomado medidas, pero no con la
consecuencia necesaria.
Falsos
incentivos en la remuneración
Una
vez más, Finma apunta a los principios de remuneración de un banco. En 2016 y
2017, por ejemplo, un representante de servicio al cliente en el instituto
recibió millones de euros en bonos y compensaciones, a pesar de que Julius Baer
había indicado a los clientes venezolanos del consultor a la Oficina de
Informes de Lavado de Dinero.
Este
aspecto es similar a los procesos en BSI, incluso si no fueran tan serios en
Julius Baer. Aquí y allá, un empleado que rompió las reglas recibió bonos muy
altos. En Julius Baer, por ejemplo, el empleado mencionado recibió un bono
especial como "mejor desempeño" en 2016.
Él
es el ex empleado Matthias Krull. En octubre de 2018, fue sentenciado a diez
años de prisión en los Estados Unidos por participar en una red de lavado de
dinero. Krull era el banquero de ex funcionarios de PDVSA y miembros de la
élite venezolana. Estos habían desviado dinero de la compañía petrolera.
El
caso Krull, una vez más, da la impresión de que, en el pasado, los bancos no
miraban lo suficientemente de cerca a aquellos empleados que obtenían grandes
ganancias. Se les permitió seguir el lema de que no debes frenar al mejor
caballo en el establo.
El
gerente del banco Boris Collardi en el crepúsculo
La
mala conducta ocurrió cuando Boris Collardi, ahora socio del administrador de
activos de Ginebra Pictet, administró el banco. La presidió de 2009 a noviembre
de 2017. Su gestión y la de la Junta Directiva son indirectamente criticadas
por Finma. Julius Baer "tenía una pobre cultura de cumplimiento y
riesgo", escribe.
Cuando
Collardi encabezó a Julius Baer, hubo repetidas sospechas de que el banco
estaba poniendo demasiado énfasis en el crecimiento de los activos bajo
administración y carecía de precaución. Esta suposición ahora parece estar
confirmada. Julius Baer ahora ha notado que el rápido crecimiento de los
activos bajo administración no solo está asociado con riesgos, sino que en
muchos casos también hace poco por la economía. Hoy, el instituto presta más
atención que antes a lo rentable que es un cliente.
Julius
Baer acepta las conclusiones de finma
Julius
Baer ya ha respondido al anuncio de Finma. Romeo Lacher, presidente del
instituto, dice que se aceptan las conclusiones de la agencia.
Lacher
ha sido presidente del administrador de activos durante diez meses y también
representa un nuevo comienzo para el banco. Entre otras cosas, Julius Baer ha
ampliado el cumplimiento. Según sus propias declaraciones, el número de
empleados en este departamento ha aumentado en un 40% en los últimos años.
¿Otros
procedimientos?
Para
Julius Baer, el llamado proceso de ejecución de Finma tiene varias
consecuencias. Por el momento, es posible que el banco no realice adquisiciones
que hagan que la estructura de la empresa sea considerablemente más compleja.
Esta prohibición se aplica hasta que Julius Baer cumpla con todos los
requisitos contra el lavado de dinero de Finma. Este período debe durar al
menos un año. Julius Baer no podrá realizar adquisiciones importantes en esta
fase. Por ejemplo, recientemente se ha corrido el rumor de que el banco ha
vigilado a su competidor EFG.
¿La
mala conducta seguirá teniendo consecuencias para los empleados o gerentes del
banco? Finma dice que están verificando si se abren demandas contra individuos.
Sin embargo, el obstáculo es alto. Los errores comerciales son una cosa; el
otro es violaciones regulatorias. Probar eso es difícil y exigente.
A
Finma todavía le preocupa la medida en que los bancos suizos estuvieron involucrados
en el lavado de dinero en PDVSA. Examina el papel de otros institutos.
Tomado
de: https://www.nzz.ch/wirtschaft/julius-baer-hat-in-der-geldwaeschereibekaempfung-versagt-ld.1541655
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